<\/span><\/h2>\nIl caso pi\u00f9 noto, quello del precursore Carlo Ponzi, era basato su un trading molto \u201cprimitivo\u201d sulla differenza di prezzo dei francobolli tra Europa e Stati Uniti. Il sistema ingegnoso era incentrato sulla compravendita di buoni acquisto per francobolli.<\/p>\n
All\u2019epoca infatti era una pratica diffusa inviare questi buoni insieme alla corrispondenza tra gli emigrati negli Stati Uniti e la propria famiglia in Europa. Ben presto Ponzi capisce che \u00e8 possibile fare arbitraggio sui prezzi di acquisto tra l\u2019Italia e gli Stati Uniti. Il profitto stimato, in teoria, era del 400%.<\/p>\n
Con la promessa di rendita di oltre il 50% sul capitale investito, attir\u00f2 diversi operatori dell\u2019alta finanza dell\u2019epoca. Inizia quindi a rastrellare denaro. Ma il business non era cos\u00ec remunerativo come faceva credere Carlo Ponzi. I costi accessori, di trasporto e di conversione, annullavano quasi totalmente il guadagno.<\/p>\n
Ma la promessa di un alto rendimento e la fama crescente del suo autore, consentirono allo schema di remunerare i primi coinvolti. Naturalmente non si sapeva all\u2019epoca, ma il denaro proveniva dai capitali investiti dai nuovi investitori. In pratica una vera e propria truffa.<\/p>\n
Un inchiesta del Wall Street Journal scopre che erano stati venduti pi\u00f9 buoni di quelli presenti in commercio, smontando lo schema di Carlo Ponzi e smascherando la sua truffa. Verr\u00e0 arrestato per frode. Il sistema ideato da Carlo Ponzi ebbe un impatto enorme, minando le fondamenta della fiducia degli investitori.<\/p>\n
L\u2019autore godeva di una fiducia tale che l\u2019autore dell\u2019inchiesta sul Wall Street Journal che lo incriminava per lungo tempo non venne creduto o ascoltato. Ancora oggi \u00e8 considerato uno dei truffatori pi\u00f9 grandi e famosi della storia della finanza statunitense. Fu il primo di una lunga serie di altre truffe e schemi piramidali<\/strong>.<\/p>\n<\/span>Bernie Madoff: la prima truffa del nuovo millennio<\/span><\/h2>\nNel recente passato uno dei pi\u00f9 famosi casi di Schema Ponzi \u00e8 quello di Bernad Madoff. Inizia la sua carriera negli anni 60, le sue specialit\u00e0 spaziano dalla negoziazione di titoli alle piattaforme di negoziazione. Vanta partner di primo livello a Wall Street: da Goldman Sachs a Merril Lynch.<\/p>\n
La sua fama cresce a tal punto da diventare Presidente del Nasdaq nel 1990 e, in virt\u00f9 di questo storico, a diventare il punto di riferimento per star, banchieri e imprenditori di alto livello. Promette rendimenti del 10% e riesce a remunerare gli investitori secondo un metodo che tiene segreto per molti anni.<\/p>\n
A seguito di una inchiesta nata dalla confessione di un suo collaboratore, cade il castello di carte di Bernie Madoff. Si tratta di uno Schema Ponzi, il pi\u00f9 grande della storia. La perdita stimata \u00e8 di 50 milioni di dollari. Nel 2009 durante il processo si dichiarer\u00e0 colpevole e verr\u00e0 condannato a 150 anni di carcere.<\/p>\n
<\/span>Ezubao: la truffa della new economy cinese<\/span><\/h2>\nL\u2019autore questa volta \u00e8 il cinese Ding Ning. Appena trentaquattrenne fonda quella che sar\u00e0 la pi\u00f9 grande piattaforma di finanza online cinese.<\/p>\n
Anche in questo caso \u00e8 stata la credibilit\u00e0 data dall\u2019intensa attivit\u00e0 di marketing a creare la fiducia necessaria. I 900mila investitori cinesi non potevano immaginare che in realt\u00e0 i loro soldi finivano in stipendi stratosferici per i dirigenti e premi e benefit per i dipendenti.<\/p>\n
Anche in questo caso i vecchi debiti venivano pagati con i nuovi capitali entranti. Nel 2016 la bolla esplode, lo schema Ponzi made in China brucia 7,6 miliardi di dollari. 26 persone vengono arrestate. Ancora oggi rimane la pi\u00f9 grande truffa della storia cinese.<\/p>\n
<\/span>Come riconoscere una truffa fatta tramite lo Schema Ponzi?<\/span><\/h2>\nNon \u00e8 facile capire se dietro a chi gestisce un investimento si nasconde una truffa fatta secondo le Schema Ponzi. Tuttavia possiamo cogliere alcune similitudini tra i casi del passato e del presente:<\/p>\n
\n- Promessa di ingenti guadagni in poco tempo;<\/li>\n
- Assicurazione di un rischio basso;<\/li>\n
- Documenti poco chiari in tutto o in parte;<\/li>\n
- Investimenti non trasparenti o non opportunamente specificati;<\/li>\n
- Fiducia dell\u2019investitore pi\u00f9 alta della sua effettiva competenza finanziaria;<\/li>\n
- Investimenti legati ad un singolo promotore, non differenziati;<\/li>\n<\/ul>\n
Purtroppo, il fatto che i primi investitori siano effettivamente remunerati fa si che la credibilit\u00e0 dello Schema aumenti. Solo quando il sistema diventa insostenibile diventa chiaro che ci si trova di fronte ad una truffa. Con buona pace di chi ci ha perso il denaro.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"","protected":false},"author":2,"featured_media":38193,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_editorskit_title_hidden":false,"_editorskit_reading_time":3,"_editorskit_is_block_options_detached":false,"_editorskit_block_options_position":"{}","footnotes":""},"categories":[5,3],"tags":[25,21,22,23],"class_list":["post-36978","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-truffe-ponzi","category-truffe-sgamate","tag-guadagni-facili","tag-ponzi-truffa","tag-schema-ponzi","tag-truffa"],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.losgamatruffe.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/36978","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.losgamatruffe.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.losgamatruffe.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.losgamatruffe.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.losgamatruffe.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=36978"}],"version-history":[{"count":4,"href":"https:\/\/www.losgamatruffe.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/36978\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":38305,"href":"https:\/\/www.losgamatruffe.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/36978\/revisions\/38305"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.losgamatruffe.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/media\/38193"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.losgamatruffe.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=36978"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.losgamatruffe.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=36978"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.losgamatruffe.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=36978"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}